Den Haag, 6 januari 2015

2014 voor elke portefeuille een succes
Vermogensmonitor volgt risicoprofielen ipv indices

Vermogensmonitor is in 2014 gestart met de publicatie van een onafhankelijke benchmark waarmee beleggers de waardeontwikkeling van hun portefeuille kunnen vergelijken. Voor vijf verschillende portefeuilleprofielen (van zeer offensief tot zeer defensief) heeft Vermogensmonitor maandelijks de waarden van de passende portefeuilles weergeven op haar website www.vermogensmonitor.nl. De gepubliceerde waarden kunnen voor beleggers als maatstaf dienen om het resultaat van hun vermogensbeheerder of hun eigen beheer (vermogensadvies of execution only) te toetsen. Voor iedere benchmark is gebruik gemaakt van een mix van kostenvriendelijke trackers.

Resultaten per portefeuilleprofiel
Voor iedere soort belegger was 2014 een bevredigend jaar. Zelfs voor de zeer defensieve belegger kon er een netto resultaat behaald worden van 7,1%. Een offensieve belegger die volgens de profielen van Vermogensmonitor slechts voor slechts 25% in de AEX belegd (ETF) kon een netto resultaat behalen van 15,5%.
Ter vergelijk: de AEX steeg over 2014 met 6,13%. Op een AEX-tracker van Think werd een netto dividend uitgekeerd van 2,77%, waarmee het rendement op de AEX op 8,9% komt over 2014.

Een weergave van de rendementen voor de vijf risicoprofielen ziet u hier.

Alex Vermogensbeheer
Opvallend is het verschil met de resultaten van Alex Vermogensbeheer met de (fictieve) portefeuilleprofielen welke Vermogensmonitor heeft gevolgd. Over het beheer van Alex zijn momenteel veel klachten. Klanten met een behoedzaam profiel (Alex) zien een negatief rendement van mogelijk 9% over 2014 (website Alex geeft -9% aan tot december). Behoedzaam is goed vergelijkbaar met een neutraal risicoprofiel dat doorgaans bestaat uit 50% aandelen en waarop volgens de profielen van Vermogensmonitor een rendement (inclusief kosten en dividend) van 12% is behaald.

Noot
De profielresultaten zijn inclusief dividend (zonder herbelegging) en inclusief de kosten van de fondsaanbieders. Uitsluitend de transactiekosten zijn niet ingegrepen. Deze zijn marginaal daar de portefeuille is ingericht op 1 januari 2014 en vervolgens is aangehouden (buy-and-hold-strategie).
De inrichting van de vijf profielen zijn hier beschikbaar.